DIRECTIVOS DE COOPERATIVA HABRÍAN DESVIADO FONDOS AL EXTRANJERO
AYER, LA PNC PRESENTÓ A 15 PRESUNTOS IMPLICADOS EN EL SUPUESTO DESVÍO DE $35 MILLONES. LA FGR INFORMÓ QUE AYER MISMO INMOVILIZÓ BIENES DE DIFERENTE TIPO, VALORADOS EN MÁS DE $14 MILLONES.
La Fiscalía General de la República (FGR) afirmó que ejecutivosdelacooperativadeahorro y Crédito Santa Victoria, de R.L. (COSAVI, de R.L.) habrían desviado a Estados Unidos y Alemania parte de los $35 millones sustraídos del patrimonio de la institución financiera, en un caso por el que ya hay 15 capturas confirmadas y $14 millones en bienes inmovilizados.
“Altos ejecutivos de esa entidad financiera fueron los que desviaron una cantidad aproximada de $35 millones, que fueron sustraídos progresivamente en diferentes momentos y de manera ilegal del patrimonio de la cooperativa (...). Parte de esos dineros fueron enviados hacia el extranjero”, dijo el fiscal general, Rodolfo Delgado, en una conferencia de prensa ofrecida el jueves por la noche.
Delgado aseguró que están trabajando “conautoridadesprincipalmentedeestados Unidos” para localizar esos fondos y repatriarlos. En un comunicado difundidoenredessociales,lafgrdijoqueenviaban dinero a Estados Unidos y Alemania.
En la conferencia del 9 de mayo, la FGR y la Superintendencia del Sistema Financiero (SSF) confirmaron la intervención de COSAVI, luego de que la SSF detectó y reportó a la Fiscalía “unas prácticas que estaban alejadas de ley”, dijo la superintendenta Evelyn Gracias, refiriéndose a la presunta sustracción ilegal de $35 millones. Estas prácticas se identificaron en el contexto de un proceso que seguía COSAVI para convertirse en banco cooperativo, indicó la funcionaria.
El fiscal aseguró que con la presunta sustracción de fondos “algunos de los directivos acrecentaron sus patrimonios personales”.tambiénaseguróque32personas, entre ellas ocho exdirectivos, están siendo procesadas por este caso, acusados de los delitos de defraudación a la economía pública, lavado de dinero y activos y casosespecialesdelavadodedineroyactivos.
Ayer, la Policía Nacional Civil (PNC) presentó a 15 presuntos implicados. En su cuenta de X (Twitter), el fiscal general reveló las identidades de estas personas y además aseguró que les inmovilizaron más de $14 millones en bienes. “Se han inmovilizado 46 inmuebles, entre ellos varios apartamentos de lujo, 27 vehículos y activos que sobrepasan los $14 millones”, dijo Delgado.
Hasta el cierre de esta nota, las autoridades no habían confirmado cuándo presentarán el requerimiento de los acusados.
RECUPERAR LOS AHORROS LLEVARÁ TIEMPO: SSF
En la conferencia del jueves, la SSF aseguró que el dinero de los ahorrantes de COSAVI están respaldados, pero recuperarlo
rarlo“llevarátiempo”porqueestáninvertidos en créditos otorgados por la misma cooperativa.
“Se cuenta con suficientes cuentas por cobrar de parte de la cooperativa para hacerle honor y honrar los depósitos de los asociados. Los asociados de COSEVI pueden estar tranquilos porque es posible honrar esas obligaciones que la cooperativatieneconellos”,dijolasuperintendenta Gracias.noobstante,aclaróque“eldinero que se recibe de los depósitos es colocado en créditos, así que esa recuperación toma tiempo”. Según el Ministerio de Hacienda, solo las alcaldías le debían a COSAVI más de $21.7 millones al cierre de 2023.
Gracias dijo que mientras esa recuperación llega, y para no afectar los niveles de solvencia de la entidad, el equipo de interventores de la SSF, que actualmente administra a COSAVI, “ha tomado algunas decisiones concretas de gestión”, pero no aclaró cuáles son esas medidas.
En los últimos días, en redes sociales circularon videos de personas que denunciaban restricciones para retirar su dinero de COSAVI. Una clienta de la cooperativa, quien pidió el anonimato, dijo el jueves a La prensa gráfica que, en su caso, solo le han permitido retirar hasta $1,800 semanales. “Solo nos han permitido retirar $600 por día y solo tres veces a la semana ($1,800). Estamos preocupados porque la cuenta es de una empresa, o sea, no es que teníamos $1,000, tenemos más dinero acá”, dijo.
Ayer, en una entrevista con el canal TVX, la economista Julia Evelyn Martínez sostuvo que la práctica de condicionar la cantidad de dinero que se puede retirar constituye un “corralito financiero” y representa un problema para las micro, pequeñas y medianas empresas, ya que requieren más efectivo para operar que una persona particular. “¿Dónde están las auditorías? Porque la SSF debe estar pendiente.
Lo que sucede en COSAVI se llama ‘corralito financiero’, es decir, las personas solo pueden retirar $600, tres veces a la semana. El problema es para las micro, pequeñas o medianas empresas que tienen capital y necesitan retirar más de tres veces $1,800 a la semana”, dijo Martínez.
Según su página web, COSAVI está regulada por la Ley General de Asociaciones Cooperativas,siendoelinstitutosalvadoreño de Fomento Cooperativo (INSAFOCOOP) el encargado de supervisar a este tipo de entidades. La cooperativa buscaba convertirse en banco cooperativo, un tipo de institución financiera que sí están bajo la vigilancia directa de la SSF.
Por su parte, el también economista Rafael Lemus cuestionó las afirmaciones de la SSF sobre que la cooperativa cuenta con el respaldo suficiente para honrar sus compromisos con los ahorrantes.
“Las explicaciones son incoherentes. El fiscal (Rodolfo Delgado) imputa delitos de defraudación, lavado por $30 millones, en tanto que la Superintendencia del Sistema Financiero menciona que existe suficiente respaldo en créditos para pagar a los depositantes. ¿Y entonces, a quién se defraudó?”, dijo Lemus en la red social X.
El caso CONSAVI ha traído a la memoria de los salvadoreños el escándalo de Financiera de Inversiones Seguras Productivas (FINSEPRO) e Inversiones Seguras Productivas (INSEPRO), descubierto en 1997. El caso FINSEPRO/INSEPRO es el mayor fraude financiero conocido en el país, que se estima ascendió a $130 millones. FINSEPRO estaba autorizada por la SSF, pero remitía a sus clientes a INSEPRO, que operaba sin permiso y con quien no solo compartía administración, también estaba ubicada contiguo a FINSEPRO. INSEPRO, bajo la promesa de intereses elevados, captaba los ahorros de forma ilegal, sin que se supiera luego el paradero de ese dinero.
“Se han inmovilizado 46 inmuebles (relacionados con el caso COSAVI), entre ellos varios apartamentos de lujo, 27 vehículos y activos que sobrepasan los $14 millones. La Fiscalía continúa trabajando en esta investigación”. Rodolfo Delgado, FISCAL GENERAL DE LA REPÚBLICA
“Se cuenta con suficientes cuentas por cobrar para honrar los depósitos de los asociados (...), pero como comprenderán (...) el dinero que se recibe de los depósitos es colocado en créditos, así que esa recuperación toma tiempo”. Evelyn Gracias, SUPERINTENDENTA DE LA SSF
“El fiscal imputa delitos de defraudación, lavado por $30 millones, en tanto que la SSF menciona que existe suficiente respaldo en créditos para pagar a los depositantes. ¿Y entonces, a quién se defraudó?”. Rafael Lemus, ECONOMISTA